理财师专属 · 家庭保障 SaaS
把家庭的每一份保障，
装进一个安全稳定的空间
仪路平安 是面向理财师的家庭保障管理空间——多成员保障一目了然，缺口自动标红，客户手机随时查，改动实时同步。一个空间，连接你与每个家庭的长期信任。
🛠 理财师工作台
📱 客户端（只读）
👤 成员视角
🔄 双向实时同步
📋 6 大险种缺口分析
📥 Excel 批量导入
已有账户？直接登录
用我发给的邀请码激活，无需注册
🗂
家庭保单散落各处
纸质合同、微信截图、Excel 各存一份，谁买了什么、保额多少，永远说不清。
❓
谁缺什么说不准
先生有重疾、宝宝却没医疗，缺口藏在记忆里，回访时只能凭印象。
💬
客户沟通靠截图
每次都要手动拼图发微信，客户还看不明白、改不了、留不住。
同一份数据 · 三种身份视图
三壳同屏，各看各的
底层是同一个家庭保单库。理财师看全量可编辑，客户看只读脱敏，成员只看自己——权限清晰。
🛠 理财师工作台
全量家庭 · 录入 / 编辑 / 缺口分析
‹ 返回
张明家庭 · 保障详情
邀请码
✏️ 编辑
保单明细
| 成员 | 险种 | 产品 | |
|---|
| 张伟 | 重疾险 | 康健一生 | ✏️× |
| 宝宝 | 医疗险 | 少儿门诊 | ✏️× |
💬 理财师备注 已保存 2 分钟前
张伟已投保 50 万重疾 + 100 万寿险，覆盖主力风险；太太建议明年加保医疗险；宝宝仅保医疗，建议评估教育金类年金险。
📱 客户端（只读）
客户视角 · 脱敏展示 · 不可改
‹ 家庭
张明家庭 · 我的保障
专属顾问为您提供保障服务
🔒 只读模式 · 如需修改请联系理财师
张
张明家庭
先生 张伟 · 太太 李婷 · 宝宝 张小宝
重疾险康健一生终身重疾
张伟 · 保额 50万 · 年缴 ¥12,800
医疗险少儿门诊医疗
张小宝 · 保额 200万 · 年缴 ¥1,200
👤 成员视角
只看自己 · 与主理人同源
‹ 家庭
李婷 · 我的保障
来自张明家庭的共享
🔒 只读模式 · 仅本人保单
寿险家庭支柱定期寿
李婷 · 保额 100万 · 年缴 ¥3,600
客户随时在手
客户端：清爽、只读、可信赖
客户打开就是专属的家庭保障页——脱敏展示、不可误改，理财师一更新，这里立刻跟着变。
🔒
只读 · 脱敏展示
保单号、银行卡等敏感字段自动打码；界面明确标注「仅展示不可编辑」。
📊
家庭保障一览矩阵
和理财师端同款矩阵，谁保了什么、哪里还空着，客户自己看得懂。
📂
手风琴保单明细
按成员折叠分组，点开看每份保单的险种、保额、年保费与扣款日。
🔔
缴费提醒同步
理财师维护的扣款日，客户端按月份清晰呈现，临近缴费不再遗漏。
🔄
双向实时同步
理财师改完即时推送；客户端自动轮询并切回页面即刻刷新，零延迟感知。
💡
理财师提醒随保单推送
每份保单可附理财师备注，客户查看时同步看到专业建议。
退出
张明家庭 · 我的保障
专属顾问为您提供保障服务
🔒只读模式 · 如需修改请联系理财师
年金险
弘康共庆余年年金...
弘康人寿保险股份有限公司
保险责任
重疾
100种重症，分6组，理赔6次，每次30万
重疾
二次恶性肿瘤（复发、扩散、新增）30万，间隔期5年
医疗
住院关爱津贴 · 60周岁后住院，每日津贴300元
身故
身故/疾病终末期 理赔30万（与重症理赔共享额度）
其他
被保险人豁免，缴费期出险，豁免后续保费
理财师录入 · 已核验
📤分享给家人
将保单台账分享给家庭成员查看
👨👩👧👦 分享全部家庭保单
👤 仅分享特定成员保单
为效率而生
理财师端：一个家庭，全盘掌控
两级导航（家庭列表 ↔ 详情），批量管理多家庭保单；缺口一眼可见，录入即同步。
▍录入保单
📊
Excel 批量导入
上传 .xlsx 家庭保单表，自动归并成员
›
▍主理人 · 指定
未激活（0 人进门）
尚未指定主理人。点击右上角「指定」填写姓名与手机号，即可在右上角「邀请码」生成主理人邀请，对方激活后登录查看本家庭保单。
保单明细
张伟 ×
李婷 ×
张小宝 ×
张奶奶 ×
全部
张明
李婷
张小宝
张奶奶
🔄
双向实时同步
您在此录入/修改的保单信息将即时同步至客户客户端；客户自行添加的信息也会回显于此。
▍选中保单 · 完整保障详情
被保人
—
受益人
—
信息来源
理财师录入 · 已核验
保险责任
100种重疾单次赔付100%保额；20种中症60%；40种轻症3次各30%；含身故与豁免
编辑
📝理财师备注
记录该保单的特殊约定、跟进事项...
保存
后续理赔
1. 致电保险机构客服专线报案
2. 在官方公众号 / APP 提交报案
3. 微信或电话联系理财师协助办理
📑
家庭列表与两级导航
所有家庭一屏尽览，点击进入详情；支持搜索、改名、批量管理与删除。
📋
家庭保障矩阵（缺口分析）
成员 × 6 险种网格，已保打勾、未保标「未保障」；理财师可内联编辑覆盖。
✍️
双录入通道
理财师代录（已核验）+ 客户自助提交（待审核），两类来源清晰区分。
🗑
保单明细管理
逐条保单表，行内一键删除；点选即在侧面板查看完整字段与理财师备注。
💰
缴费月历
按扣款月份聚合，当月自动高亮展开，一眼看到本月待缴与金额。
🔗
邀请激活与角色权限
生成邀请码 / 链接，区分理财师 · 主理人 · 成员；一码一人、激活即失效，防误转发。
底层能力
六件让工具真正好用的"内功"
界面之上，是支撑长期可靠运行的工程与设计能力。
🔄
双向实时同步
理财师端录入 / 修改即时推送客户端；只读端自动轮询 + 切回标签页刷新，零延迟感知。
📋
家庭保障缺口分析
成员 × 6 险种矩阵化呈现，未保项统一标注「未保障」，回访开口自然发生。
🔐
分级角色权限
理财师 / 主理人 / 成员三级隔离；邀请码一码一人、激活即失效，数据安全可控。
🛡
隐私与脱敏
客户端默认只读，保单号、银行卡自动打码，既透明又可放心分享给家人。
📥
Excel 批量导入
支持常见版式一键解析预览，可入库 / 存疑分流，成员不存在自动建，录百家不费力。
💰
缴费日历提醒
按扣款月份聚合待缴，当月高亮，年保费合计一目了然，催收提醒有依据。
| 能力 | 理财师工作台 | 客户端（只读） |
|---|
| 查看全家保单 | ✓ 全量 | ✓ 全量（脱敏） |
|---|
| 录入 / 编辑 / 删除 | ✓ 可操作 | ✓ 客户自助（待审核） |
|---|
| 保障缺口矩阵 | ✓ 可编辑覆盖 | ✓ 展示 |
|---|
| 缴费月历 | ✓ 全家庭聚合 | ✓ 本家庭 |
|---|
| 邀请 / 角色管理 | ✓ 生成与管控 | ✓ 可邀请家庭成员 |
|---|
| Excel 批量导入 | ✓ 支持 | ✕ |
|---|
| 双向实时同步 | ✓ 推送 | ✓ 自动接收 |
|---|
| 敏感字段 | ✓ 完整可见 | 打码保护 |
|---|
设计系统
清爽蓝系，从规范开始
仪路平安 以「白底蓝系」为基调，莫兰迪险种色柔和不刺眼，8pt 间距网格保证节奏一致。
🎨 色彩系统
险种莫兰迪色板
重疾险
医疗险
意外险
寿险
年金险
储蓄险
🔤 字体与字阶
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组件库（同源复用）
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寿险
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